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适当性管理7月份开启 机构须帮助投资者“按图索骥”

www.junyehr.com2019-11-13

主持人鲍兴安:目前,中国资本市场散户比例很大。如何保护这些投资者的合法权益,监管部门一直在努力工作。 我们相信,随着《证券期货投资者适当性管理办法》在今年7月1日正式实施,它将对投资者保护和整个行业产生重大而深远的影响。同时,它将重塑市场生态,在维护市场稳定运行和投资者信心方面发挥重要作用。

-"在对投资者实施适当的管理措施后,证券公司等经营机构将建立内部投资者分类和细化制度。同时,它将成为向投资者进行风险预警和通知的必要工作程序或步骤。 “一家证券公司营业部的工作人员告诉记者《证券日报》

-《证券期货投资者适当性管理办法》(以下简称《办法》)将于今年7月1日生效 《办法》除了要求企业组织在销售产品或提供服务的过程中充分了解投资者的情况外,还应充分揭示风险,提出明确、适当的匹配意见,向适当的投资者销售或提供适当的产品或服务。

-"成千上万的证券期货投资者既有共性又有个性,呈现出多样化的特点。" 中国人民大学法学院教授刘俊海告诉《证券日报》记者,在散户投资者中,有些人具有较强的专业分析判断能力、风险识别和控制能力、自我保护能力,有些人甚至缺乏必要的自我保护能力。 正是因为投资者在净值、投资目标、专业知识、运营经验和风险控制能力方面存在巨大差异,运营机构才有义务在销售产品或提供服务之前判断和区分投资者的类别,并根据个人定制的理念向每个投资者提供或推荐目标产品或服务。

-《办法》明确表示,投资者还需要根据自身能力做出审慎决策,并在了解产品或服务情况并听取运营机构适当意见的基础上独立承担投资风险。 在业务机构通知投资者不适合购买相关产品或接受相关服务,且投资者自愿要求购买风险水平高于其风险承受能力的产品或接受相关服务后,业务机构在确认不属于风险承受能力最低的投资者后,应对高于其风险承受能力的产品或服务的风险给予特别书面风险警告。

根据上述人员,证券公司将制定更详细的投资者风险分类体系,并在工作中全面实施投资者基本信息的筛选和筛选,提供必要的提示,为投资者提供相应的投资产品。

-同时,该工作人员表示,在《办法》框架下,证券公司制定的内部分类规则将?涌蒲В⒒蹲收哂ν瓿扇嬲媸档淖晕移拦溃⒏葜と镜囊笞龀龊侠淼耐蹲示霾摺?

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